Gestion privée
Notre histoire
Cabinet de gestion de patrimoine implanté dans la région grenobloise, AD MAIORA est né de l’association entre Zoé Harmant et Maxime Alexandre Corre.
Porteur de sens, le nom du cabinet est le fruit d’une longue réflexion. Comment pouvions-nous transmettre notre vision du métier à ce stade même ?
Chose trouvée avec la formule latine AD MAIORA, qui signifie « vers de plus grandes choses ». Notre dynamique et nos ambitions se déclinent en « Vers de plus grands projets ».
Vers de plus grands projets
De plus grands projets pour vous. Votre patrimoine se place à votre service pour concrétiser tous vos projets.
De plus grands projets pour nous. Se remettre en question, se former, évoluer au gré des changements de législations, réglementations, … pour être toujours pertinents.
De plus grands projets pour le bien commun. Conscients des enjeux d’aujourd’hui et de demain, nous nous efforçons de rendre accessible une finance durable et responsable, pour donner toujours plus de sens à notre métier et à votre portefeuille.
pourquoi pousser la porte d’un
Souvent, on se tourne vers un cabinet de gestion de patrimoine pour gagner plus ou payer moins – d’impôts essentiellement. Mais allons plus loin, de quoi avez-vous envie, de quoi avez-vous besoin ?
Ce peut être de faire fructifier un capital effectivement ou réduire la pression fiscale mais encore de prévoir ou anticiper une situation pour ne pas la subir plus tard (transmission, incapacité…).
Vos projets méritent d’être réfléchis, préparés, optimisés. Pour cela, nous vous accompagnons à chaque moment clé de votre vie personnelle ou professionnelle.
Nous vous conseillons pour la création, la structuration ou la transmission de votre patrimoine, engagés dans une approche socialement responsable et suivant nos trois valeurs fondamentales :
C’est notre priorité : vous expliquer, vous informer. Nous ne conclurons jamais une stratégie ou un placement que vous n’auriez pas compris et duquel vous ne seriez pas convaincu. Un point qui a toujours retenu l’attention de nos clients !
Notre métier est intrusif, nous poussons les portes de votre intimité pour vous proposer des solutions adaptées. Hors de question donc de traiter les dossiers sans créer une relation humaine, tenant compte de vos singularités et sensibilités.
De pair avec la pédagogie, nous allons à votre rythme, on prend le temps qui VOUS paraît nécessaire. On construit un patrimoine à votre image, ça passe aussi par respecter le temps qu’il vous faut pour digérer chaque étape.
Nous vous accompagnons dans
Si nous avons fait le choix de structurer les problématiques patrimoniales en trois typologies, notre métier est fait de sur-mesure et d’adaptation. Si vous ne vous retrouvez pas dans les lignes qui suivent, ne refermez pas nos portes pour autant, on en discute avant !
nous sommes là pour vous conseiller
Forts d’une expérience passée commune et convaincus de la complémentarité de nos compétences, nous avons fait le choix de nous associer et de porter ce projet, ensemble, à part égale.
Gérante – Associée fondatrice
Certification de l’autorité des marchés financiers
Cycle “Accompagnement patrimonial du dirigeant”, Fac & associés
Diplôme “Expert en Conseil Patrimonial”, Aurep
Diplôme “Conseiller en Gestion de Patrimoine”, CGPC
- Master en droit des affaires, Université Grenoble Alpes
Gérant – Associé fondateur
Certification de l’autorité des marchés financiers
Diplôme “Ingénierie et Management des patrimoines immobiliers”, Université Gustave Eiffel
Diplôme “Droit, Economie, Gestion mention Assurance, Banque, Finance”, Université Grenoble Alpes
Pour cette nouvelle édition des 100 qui font le patrimoine, les rédactions du groupe Ficade (Gestion de Fortune, Décideurs Magazine, Investissement Conseils, Profession CGP et Patrimoine 24) ont choisi de mettre à l’honneur une génération qui s’impose de plus en plus comme un moteur essentiel du secteur : les talents de moins de 45 ans.
Non pas parce qu’ils seraient « jeunes et ambitieux », mais parce qu’ils incarnent une dynamique nouvelle, un rythme, une manière d’appréhender la gestion de patrimoine avec exigence et sens de l’innovation. Ils s’emparent des outils digitaux, intègrent naturellement les enjeux ESG, repensent la relation client, expérimentent, testent, ajustent et n’hésitent pas à sortir du cadre pour proposer des solutions adaptées à un environnement sans cesse en mutation.
Julien Martin Directeur général adjoint Groupe Ficade
Une séléction rigoureuse de
Nous travaillons en étroite collaboration avec un réseau de partenaires minutieusement sélectionnés, dont le rôle est de fournir les solutions d’investissement pour nos clients. Parmi eux, nous comptons essentiellement :
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Des sociétés d’assurance ou organismes bancaires : il s’agit majoritairement de filiales d’assurance ou de banque que vous connaissez très bien (Société Générale, BNP Paribas, Crédit Mutuel Arkea, Crédit Agricole, etc.). A noter que ces structures mettent à notre disposition des produits dédiés aux conseillers en gestion de patrimoine et non disponibles dans les banques ou assurances « traditionnelles ».
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Des sociétés de gestion : elles mettent en œuvre leur expertise pour sélectionner les meilleurs investissements et en effectuer la gestion.
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De plateformes : qui concentrent une multitude de solutions et d’outils.
Nous parlons bien de partenaires, et non de simples fournisseurs. Ils nous accompagnent au quotidien, ils mettent à notre disposition des outils et peuvent nous assister pour certains projets clients. Ils jouent un rôle primordial, tant notre métier peut s’inscrire dans une vision très long terme.
C’est pourquoi, la sélection est importante. Nous l’effectuons donc en suivant deux principes : la volonté d’offrir à nos clients les meilleures solutions en nombre suffisant, par souci de diversification (ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier) et répondre à nos engagements moraux en tant que société à mission.
Quelques-uns de nos partenaires :
L’interprofessionnalité
Si nous utilisons souvent la métaphore du médecin de famille, qui va suivre ses clients sur de nombreuses années, voire sur plusieurs générations, nous pouvons aussi utiliser cette illustration pour témoigner de la vision globale de notre métier.
En effet, le généraliste est celui qui connait le mieux ses clients et qui sera en mesure de l’orienter vers des spécialistes et travailler en collaboration avec eux. Notre métier de conseiller en gestion de patrimoine fonctionne de la même manière, nous disposons de cette transversalité mais nous devons nous appuyer sur d’autres professions lorsque le sujet l’implique :
Notaires : Pour toutes les transactions immobilières et tous les actes réglementés (donations, contrats de mariage…) ;
Experts-comptables ;
Les courtiers en crédit, pour toutes les opérations de financement ;
Les spécialistes de la mutuelle et de la prévoyance…
L’interprofessionnalité est un élément nécessaire, autant sur le partage de connaissances que sur la capacité d’accompagner un client dans tous ses projets.
et si on parlait